揭开:“中运安聚宝”资管计划的集资骗局

“中运安聚宝”系列资管计划其实是一个融资计划,目前正在公开发行销售的是第三期,计划1亿元。参与运作“中运安聚宝”系列资管计划的公司均为中运富通集团旗下的子公司,且未取得金融许可。

据银行业内人士介绍:资管计划属于理财产品的一种,而一般的公司是不可以直接发行理财产品的,因为发行理财产品,需取得证监会或国家发改委的批准,目前有资质发行理财产品的只有银行、保险公司、信托公司、券商等。

2019年 4月2日,宥胜控股常州分公司负责业务的吴经理向记者介绍:“中运富通是我们宥胜控股的母公司,我们宥胜是中运富通的一个销售端,作为子公司去卖母公司的理财产品,‘中运安聚宝'这个资管计划是中运富通发行的,所以说合同中不可能把中运富通和宥胜公司加进去,目前该产品已经发行到第三期。你签订好合同后,我们会带你去银行打款,到时候我们中运富通总部会给你一份《份额确认书》,而且确认书会有中运富通总部的公章,收款方是上海宗聿投资管理有限公司(下称上海宗聿),其实上海宗聿的法人李鹏程就是我们中运富通的副总裁,如果你们投资的钱出现问题,他是跑不了的。而且中运富通会出具承诺函,如果出现问题不能如期兑付的话,中运富通会拿自己的资金进行偿还,全程进行兜底担保。”

吴经理拿出一份“中运安聚宝”的合同,向记者解释道:“我们的起投金额原则上是不低于100万,但是首期交款金额只要不低于10万就可以了,后续只要在一个月内补足100万就可以了,照样享受年化收益12%。”吴经理指着合同说,“如果不能补足100万,那年化收益就要下降1.5%,只有10.5%”。记者发现“中运安聚宝”实际是一份两方的委托投资合同,资产委托人即是投资人,管理人是上海宗聿,合同第三页“管理计划的基本情况”条款下显示:“计划的投资目标:本产品定向投资到上海富雄投资咨询服务有限公司(下称上海富雄)提供居间服务、撮合借款人和出借人形成标的房产抵押债权的资金融通......计划的总资产规模:1亿元人民币。”第六页:“委托人的义务:......交纳购买份额的款项及规定的费用......”第七页:“管理人的权利:按照本合同的约定,独立管理和运用计划财产......”。

对于资金投向于上海富雄,吴经理进一步解释:“中运富通是‘中运安聚宝'的发行方,上海宗聿只是资金管理人,资金主要投向上海富雄,其实上海富雄也是我们中运富通集团旗下的子公司,整个流程就是你通过转账的方式把钱打到上海宗聿的账户里,上海宗聿再把钱打到上海富雄,做房产抵押项目,也就是说,借款人需要借钱,然后带相关证明和房产手续去上海富雄公司,上海富雄公司将钱借给他们,然后将所有借款人的债权进行打包匹配给你们投资人。”随后,吴经理在电脑上给记者展示了多张上海宗聿和上海富雄的银行往来交易明细回执单,有2000万的,有1800万的。

上海宗聿与中运富通是什么关系呢?

4月10日宥胜控股无锡分公司业务经理沈女士在和记者的交谈中更是直言不讳:“上海宗聿公司本来就是中运富通总部旗下的子公司,是因为中运富通在武汉参与开发长江新城项目,武汉市政府要求参与开发的集团公司或其股东不能有金融类的公司背景,所以在今年的3月6日,上海宗聿从中运富通的股东中暂时剥离出去。上海宗聿其实就是资产管理人的身份,我们整个《中运安聚宝》计划来说的话,上海宗聿不是特别的重要,因为它只是有这个资质来做这个事情,等武汉长江新城项目结束后,上海宗聿的股权就会重新变更回来。”

4月15日,记者来到了上海宗聿的注册地址--上海市闵行区鹤庆路398号,保安一听记者要找上海宗聿就说:“这里是街道社区服务中心呀,这里不光你来,外地的一家法院都来过,都没找到这个公司;你如果是投资人就赶紧报警吧。”

随后,记者就此询问了吴经理,吴经理提供了上海宗聿的办公地址--古北大厦。

4月24日,记者来到此地址后,发现前台背景墙为“中运富通控股集团”,简单的询问之后,前台工作人员为记者引荐了上海宗聿的负责人蒋女士,蒋女士表示:“我们这里是集团的办公场所,中运富通旗下的宗聿资产、拓权投资、国誉基金等子公司都在这边办公,上海富雄确实也是我们旗下的公司。”

记者作了简单的梳理:“中运安聚宝”的担保方中运富通、销售方宥胜控股、发行方和收款方(管理人)上海宗聿、项目方上海富雄同属一家。承诺函显示,“中运安聚宝”已经发行至第三期,总共归集资金多达2-3亿元。

5月6日,记者又来到了中运富通位于上海外滩的总部,采访收款方(管理人)上海宗聿的法人代表李鹏程,工作人员表示李鹏程外出未归,随后中运富通品宣部王姓负责人接待了记者,记者递交了采访提纲,王表示采访提纲中涉及到产品等内容,稍后会向领导汇报后答复记者,但截至发稿时,记者尚未收到回复。(市场周刊)

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